Разов Павел Викторович, д-р социол. наук, профессор Департамента социологии, истории и философии
Razov P. V., Doctor of Sociology, Professor, Department of Sociology, History and Philosophy
Штепа Сергей Евгеньевич, магистр факультета социологии и политологии
Shtepa S. E., Master of Science, Faculty of Sociology and Political Sciences
Финансово-экономическая сфера очень богата на разного рода социальные риски, поскольку деньги в современных реалиях являются одним из основополагающих благ для нормального существования. В связи с этим большую научную и практическую значимость приобретает изучение процесса управления социальными рисками потребительского кредитования студенческой молодежи, а также влияющих на это факторов. Изучение этих вопросов поможет оказать помощь в минимизации рисков потребительского кредитования, а также выработать стратегию по внедрению изменений в процесс информирования и выдачи кредитов студенческой молодежи. В статье представлены результаты авторского эмпирического исследования социальных рисков потребительского кредитования студентов. Рассмотрены категории риск-опыта и риск-восприятия потребительского кредитования с их точки зрения. По результатам проведенного исследования сделан вывод о том, что наиболее рискогенными видами потребительского кредитования являются кредиты на индивидуальное предпринимательство и текущие расходы и что необходимо предпринимать все возможные усилия по защите молодежи от рискогенных ситуаций и выработать программу по подготовке детей и подростков к взрослой жизни, формируя культурные ценности на ранних этапах взросления.
The financial and economic sphere is very rich in all sorts of social risks since money in modern realities is one of the essential benefits for healthy existence. In this regard, significant scientific and practical importance is the study of the process of management of social risks of consumer lending to students, as well as influencing factors. The study of these issues will help to assist in minimising the risks of consumer lending, as well as to develop a strategy for introducing changes in the process of informing and issuing loans to students. The article presents the results of the author’s empirical study of social risks of consumer lending to students. We considered the categories of risk experience and risk perception of consumer lending from students. According to the results of the study, we concluded that the riskiest types of consumer financing are loans for individual entrepreneurship and operating costs. We also found that it is necessary to make all possible efforts to protect young people from risky situations and develop a program to prepare children for adulthood, forming cultural values in the early stages of adulthood.
The authors declare that there are no conflicts of interest present.